Los antecedentes
La problemática
La compañía cuenta con un programa de seguros llamado Multiriesgos el cual incluye coberturas en Daños materiales, Responsabilidad civil extracontractual, Manejo global comercial, Transporte de valores y Transporte de mercancías.
Cotizar este programa era una labor dispendiosa que requería el acompañamiento de un asesor comercial y se hacía a través de un archivo de Excel – un documento editable expuesto al error humano o la pérdida de información. El proceso era lento y en algunos casos, se podía extender durante semanas generando como consecuencia el desinterés del cliente en la propuesta.
La solución
Propusimos desarrollar un cotizador en línea donde se lograra obtener una propuesta inmediata del programa de seguros Multiriesgo sin la asistencia de un asesor comercial.
¿Cómo lo hicimos?
1 Scope del proyecto
Lo principal fue enfocarnos en la visión de negocio para desarrollar un brief para el proyecto que contó con el sustento de una investigación del sector, un benchmark de competidores e investigación de plataformas de seguros con funcionalidades atractivas. Posteriormente nos reunimos con el cliente en una sesión inmersiva para discutir la problemática y desarrollar la propuesta de valor. El cliente nos entregó un Excel con las tasas, los módulos y las condiciones que se convirtieron en los insumos claves para construir la lista definitiva de user stories que complementaron las funcionalidades necesarias para desarrollar el prototipo.
2 Secciones claves UX/UI
Iniciamos creando las secciones más importantes para el producto. Esto le permitió al cliente ver con exactitud como se vería el cotizador. Después de unas cuantas observaciones y ajustes sobre el UX/UI, el cliente aprobó el look and feel de la propuesta.
3 Herramienta completa UX/UI
Una vez aprobadas las secciones claves extendimos el diseño a las pantallas restantes desarrollando la herramienta completa.
4 QA y fase BETA
Se lanzó una versión BETA la cual se puso a prueba con el equipo comercial de la compañía. Después de identificar los errores y sugerencias, procedimos a pulir la herramienta para ser integrada finalmente en la página web del cliente.
Funcionalidades clave
Los resultados
Agilidad: Las cotizaciones a través del sistema son instantáneas.
Versatilidad: La herramienta permite exportar las cotizaciones en diferentes formatos (XLSX o PDF)
Autonomía: El Facility permite a los clientes realizar cotizaciones sin la asistencia de un ejecutivo comercial de RL Partners.
Fidelización: El cotizador permite consolidar una base de datos de leads y hacer seguimiento a clientes potenciales.
Trazabilidad: RL Partners ahora cuenta con un registro sobre cada cotización que se hace a través del sistema.
Precisión: Cotizar a través de la herramienta disminuye el riesgo de incurrir en error humano cuando se hace el procedimiento.
